Инвестиционный план – как мотивация

Инвестиционный планВ этой записи поделюсь своим инвестиционным планом на 5 лет.

На мой взгляд, он должен быть у каждого начинающего инвестора. Наблюдая  за суммой к которой стремишься и сравнивая с фактом, самодисциплинирует и мотивирует.

Первоначальная таблица, которая получилась в Excel, в дальнейшем подверглась изменениям и дополнениям исходя уже из изменений финансового плана.

год месяц год план
 взнос  5% 7% 10%
1 январь 2013 1  $       50  $      50  $        50  $        50
февраль 2013 2  $       50  $     103  $      104  $      105
март 2013 3  $       50  $     158  $      161  $      166
апрель 2013 4  $       50  $     216  $      222  $      232
май 2013 5  $       50  $     276  $      288  $      305
июнь 2013 6  $       50  $     340  $      358  $      386
июль 2013 7  $       50  $     407  $      433  $      474
август 2013 8  $       50  $     477  $      513  $      572
сентябрь 2013 9  $       50  $     551  $      599  $      679
октябрь 2013 10  $       50  $     629  $      691  $      797
ноябрь 2013 11  $       50  $     710  $      789  $      927
декабрь 2013 12  $       50  $     796  $      894  $    1 069
итого  $      600  $     196  $      294  $      469
2 январь 2014 13  $       50  $     886  $    1 007  $    1 226
февраль 2014 14  $       50  $     980  $    1 128  $    1 399
март 2014 15  $       50  $  1 079  $    1 256  $    1 589
апрель 2014 16  $       50  $  1 183  $    1 394  $    1 797
май 2014 17  $       50  $  1 292  $    1 542  $    2 027
июнь 2014 18  $       50  $  1 407  $    1 700  $    2 280
июль 2014 19  $       50  $  1 527  $    1 869  $    2 558
август 2014 20  $       50  $  1 653  $    2 050  $    2 864
сентябрь 2014 21  $       50  $  1 786  $    2 243  $    3 200
октябрь 2014 22  $       50  $  1 925  $    2 450  $    3 570
ноябрь 2014 23  $       50  $  2 072  $    2 672  $    3 977
декабрь 2014 24  $       50  $  2 225  $    2 909  $    4 425
итого  $      600  $     829  $    1 414  $    2 756
3 январь 2015 25  $       50  $  2 386  $    3 162  $    4 917
февраль 2015 26  $       50  $  2 556  $    3 434  $    5 459
март 2015 27  $       50  $  2 733  $    3 724  $    6 055
апрель 2015 28  $       50  $  2 920  $    4 035  $    6 710
май 2015 29  $       50  $  3 116  $    4 367  $    7 432
июнь 2015 30  $       50  $  3 322  $    4 723  $    8 225
июль 2015 31  $       50  $  3 538  $    5 104  $    9 097
август 2015 32  $       50  $  3 765  $    5 511  $  10 057
сентябрь 2015 33  $       50  $  4 003  $    5 947  $  11 113
октябрь 2015 34  $       50  $  4 253  $    6 413  $  12 274
ноябрь 2015 35  $       50  $  4 516  $    6 912  $  13 551
декабрь 2015 36  $       50  $  4 792  $    7 446  $  14 956
итого  $      600  $  1 967  $    3 937  $    9 931
4 январь 1016 37  $       50  $  5 081  $    8 017  $  16 502
февраль 1016 38  $       50  $  5 385  $    8 628  $  18 202
март 1016 39  $       50  $  5 705  $    9 282  $  20 072
апрель 1016 40  $       50  $  6 040  $    9 982  $  22 130
май 1016 41  $       50  $  6 392  $  10 730  $  24 393
июнь 1016 42  $       50  $  6 762  $  11 532  $  26 882
июль 1016 43  $       50  $  7 150  $  12 389  $  29 620
август 1016 44  $       50  $  7 557  $  13 306  $  32 632
сентябрь 1016 45  $       50  $  7 985  $  14 287  $  35 945
октябрь 1016 46  $       50  $  8 434  $  15 338  $  39 590
ноябрь 1016 47  $       50  $  8 906  $  16 461  $  43 599
декабрь 1016 48  $       50  $  9 401  $  17 664  $  48 009
итого  $      600  $  4 009  $    9 618  $  32 452
5 январь 2017 49  $       50  $  9 921  $  18 950  $  52 859
февраль 2017 50  $       50  $10 467  $  20 326  $  58 195
март 2017 51  $       50  $11 041  $  21 799  $  64 065
апрель 2017 52  $       50  $11 643  $  23 375  $  70 521
май 2017 53  $       50  $12 275  $  25 062  $  77 624
июнь 2017 54  $       50  $12 939  $  26 866  $  85 436
июль 2017 55  $       50  $13 636  $  28 796  $  94 030
август 2017 56  $       50  $14 367  $  30 862  $103 483
сентябрь 2017 57  $       50  $15 136  $  33 073  $113 881
октябрь 2017 58  $       50  $15 943  $  35 438  $125 319
ноябрь 2017 59  $       50  $16 790  $  37 968  $137 901
декабрь 2017 60  $       50  $17 679  $  40 676  $151 741
итого  $      600  $  7 678  $  22 413  $103 132
общий итог  $ 3 000  $   14 679  $     37 676  $   148 741

Строчка итого — это сумма вложений за год и сумма прибыли. В таблице представлено три варианта от консервативного до агрессивного, в зависимости от стратегии ( представила все три для наглядности и простоты подсчетов).

Как видно из таблицы основной доход будет получен на 5 год вложений с реинвестировании прибыли и 50$ вложении каждый месяц. При 5% - 14 679$, 7%37 676$, 10%148 741$, это при 3000$ вложении за 5 лет.

Ниже представлена таблица с моим 5 летним планом.

часть 1 инвест план

часть 2 инвест план

В колонке отклонений ориентируюсь на агрессивную стратегию 10% (средний процент за это время 9,46% — с апреля по октябрь). Так же были увеличены взносы, исходя из роста доходов и финансового плана.

План был написан в июле месяце, что способствовала взносу запланированной суммы и отсутствию пропусков. Написание плана заняла день и еще три на его корректировки и дополнения.

В первый год иду с опережением по взносам, надеюсь сохранить этот же темп и в дальнейшем (при возникновении желания не вносить, а такое бывает, взгляд на цифры в конце таблицы «дают волшебного пенделя»), планирую произвести корректировку в конце года исходя из нового портфеля (в плане суммы).

Как видно из таблицы в конце 4 года уже смогу достичь полной финансовой независимости, можно будет жить на проценты от прибыли.

Вот так потратив день-два на составления такого инвестиционного плана Вы обеспечите себя мотивацией на долгое время, а так же увидите к чему стремитесь и что достигните при  выполнении плана.

 

P.S. если возникли вопросы — задавайте, отвечу в комментариях.

Поделиться

3 комментария

  1. Zuboder

    Отичный план и способ мотивации!Желаю Вам достигнуть его в самых наилучших ожиданиях!

    Будем надеяться,что управляющие продолжат радовать нас своей торговлей.

Для того, чтобы оставлять комментарии, необходимо ВОЙТИ в систему. Это просто!