Неинвестиционные инвестиции

Итак, всем привет. Я новичок на поприще блоггинга (себя блоггером не считаю), специализируюсь на юриспруденции, поэтому и пишу на эту тематику. Статья адресована преимущуственно инвесторам из Украины, поскольку, как я видел в комментариях, некоторые люди не могут инвестировать в компанию Aiwave Invest в связи с тем, что банки не совершают SWIFT-переводы на счета инвестиционных компаний, ибо, как писали вышеупомянутые субъекты, было издано постановление Национального Банка Украины (НБУ),согласно с которым резидентам Украины запрещено совершать инвестиционные операции за границу (заранее прошу простить за столь частое упоминание слов с корнем «инвест»). Попробуем найти истину.

Зашквар, но к слову «истина»  лучше не найти : )

Сначала необходимо разобраться, что такое инвестиции. Как определяет ст. 1 Закона Украины об инвестиционной деятельности «Инвестициями являются все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, которые вкладываются в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой создается прибыль или достигается социальный эффект». Из этого предложения мы можем зацепиться за следующие термины:

1. объекты предпринимательской деятельности. Является ли компания AI обьектом предпринимательской деятельности? Очевидно, что нет. Это самый что ни на есть субьект предпринимательской деятельности, поэтому перевод денег на счет этой компании не является инвестированием, а является правоотношением, которое возникает между обслуживающими банками, субьектом, который совершает перевод и адресатом.
2. имущественные и интеллектуальные ценности.

Далее Закон дает перечень таких ценностей:

1) деньги, целевые банковские вклады, доли, акции и ценные бумаги (кроме векселей);

2) движимое и недвижимое имущество;

3) совокупность специальных знаний, оформленных в виде определенной технической      документации;

4) права пользования движимым и недвижимым имуществом;

5) другие ценности.

Очевидно, что п. 1 этого списка нам подходит наиболее. Соответственно, необходимо разобраться, является ли вложение средств в компанию посредством доверительного управления инвестированием.

Ст. 2 Закона говорит о том, что инвестиционная деятельность — это совокупность практических действий граждан, юридических лиц и государства касательно РЕАЛИЗАЦИИ ИНВЕСТИЦИЙ. 

Является ли доверительное управление реализацией инвестиций? 

Проблема в том, что Гражданский Кодекс Украины вообще не имеет такого понятия, а ст. 1030 ГК запрещает передачу в управление денежных сумм. То есть с точки зрения украинского законодательства вы просто передаете деньги на счет какой-то компании без определенной цели, ибо это и не инвестирование, и не доверительное управление.

Да, и вот еще: инвестирование никогда не осуществляется без соответствующего предоставления определенного залога инвестору (инвестиционные фонды — акции, паевые — доля в капитале, инвестирование путем покупки части не финансовой компании — опять же определенные ценные бумаги или запись в уставе и выдача свидетельства об участии).

Инвестиция всегда должна быть освидетельствована определенным документом. Есть ли в нашем случае нечто подобное? Нет, исключительно договор, который свидетельствует о заключении гражданско-правовой сделки (доверительного управление), которая у нас не предусмотрена, но заключается она в государстве размещения компании, поскольку управление начинается с момента поступления денег на счет компании и обязательства между инвестором и компанией возникают именно в этот момент и на территории такого поступления. На территорию США не распространяется законодательство Украины, а поэтому дальнейшие связи мы не рассматриваем. 

И, наконец, Постановление Правления НБУ об утверждении Инструкции о порядке выдачи индивидуальных лицензий на реализацию инвестиционной деятельности за границей, которая снова определяет, что есть финансовая инвестиция, а это:

«валютная операция, которая предусматривает покупку субьектами инвестиций основных фондов, нематериальных активов, корпоративных прав, ценных бумаг и их производных в обмен на валютные ценности с целью получения прибыли или достижения социального эффекта»

 Теперь ответьте себе на вопрос, делаете ли вы что-то подобное. Если нет (а ответ «нет»), тогда смело идите в банки и совершайте СВИФТ. Если вам скажут, что инвестировать за границу без лицензии (или вообще) нельзя, то скажите им, что это не является инвестицией, поскольку результатом данной операции не является покупка активов, а обычный перевод средств на счет другого субьект, что не запрещено никакими актами.

Теперь у вас есть инструмент отпора банковскому произволу в сфере инвестирования. Пользуйтесь им!

Всем попутного тренда :)