Зравствуйте, мои маленькие любители инвестирования! Несмотря на тематику конкурса, я решил писать об инвестициях в период кризиса именно в Украине, поскольку украинцев в паблике не менее 20%, а ситуацию с российской экономикой разруливают мои коллеги из РФ. Наш сегодняшний разговор, как вы успели понять, будет о том, как если не приумножить свои финансовые средства, то хотя бы не потерять их в условиях жестокого кризиса, идиотской политики государства и прочих неблагоприятных обстоятельствах. С вами Lazy Lawyer, и мы начинаем.
Начнем с того, что в условиях кризиса делать однозначно НЕ СТОИТ:
- Паниковать. Первое, что приходит в голову не слишком финансово подкованным людям в период кризиса — это бежать за рынком. Когда 90% рынка летит, к примеру, продавать валюту — это еще не значит, что так нужно делать. Почему? А потому, что толпа безрассудна. Большинство людей очень легко поддаются панике, что делает их мишенью для на так называемых вербальных интервенций, то есть новостей, аналитики от брокеров, пресс-конференций президентов и т.д. КАТЕГОРИЧЕСКИ НЕ СТОИТ принимать такую информацию в качестве источника при принятии инвестиционного или спекулятивного решения, потому что брокерам выгодно, чтобы вы у него сливали свой депо, президенту выгодно, чтобы валюта укреплялась, а журналисты зачастую просто не понимают, что на самом деле происходит, но пытаются сделать сенсацию. Сами анализируйте ситуацию, используя профессиональные информационные агентства, такие как ‘»Reuters», «Bloomberg» and so on. Старайтесь не спешить и все хорошенько обдумать.
- Лететь с деньгами во всякие фонды, предлагающие вам огромный процент. Если вы видите процент, который сделать за обусловленный период просто физически невозможно (к примеру, 300% годовых, как мне недавно предлагали), не рассматривайте это как нишу для вложения средств. Еще один признак таких единиц — сложная сетевая структура, отсутствие гос. регистрации юр. лица. Также важно обращать внимание на организационно-правовую форму. Например, ООО (ТОВ), акционерки вам никакой гарантии не дают, поэтому перед тем, как что-либо делать, изучите их корпоративную структуру, размер уставного капитала и баланс, потребовав предоставления бухгалтерских документов и устава. При отказе разворачивайтесь и уходите.
- Открывать бизнес, не связанный с:
- неизбежным потреблением — ритуальные услуги, водоснабжение, пища, секс, туалет — вот ваши верные ориентиры в выборе рынка.
- самим кризисом — например, отопление. Хочу сразу сказать, что стартаперам в данной сфере несладко из-за лицензирования, необходимости получения кучи разрешительных документов и значительное влияние государства на смежных рынках. Поэтому ваше тепло из медвежьего дерьма могут лоббистам олигархов не понравиться.
- элитным потреблением — всегда остается сегмент, потребляющий даже самые дорогие товары. Это экономические исключения из законов спроса — закон Веблена и Сноба. Чем дороже вещь, тем больше ней хотят обладать из-за предоставления фактом владения такой вещицей ощущения элитарности. Это наши олигархи, богачи. Поэтому открывая ресторан, задумайтесь, на кого он будет ориентирован.
4. Вкладывать на депозитные счета банков и иных финансовых учреждений. Они имеют свойство скамиться, особенно в условиях оттока капитала. Если решили депонировать в банке, диверсифицируйте депозитариев. Например, вместо вложения всего капитала в самый капитализированный и надежный «Приватбанк», лучше разбить тело на 5 частей и закинуть в разные банки, ибо shitимеет свойство happen даже у лучших.
5. Покупать дорогостоящие потребительские товары, например, автомобили. Поверьте, вам эти деньги еще пригодятся;)
Далее мы поговорим о тех инструментах, в которые инвестировать МОЖНО.
1. Жилье. Цены на жилье стремительно падают, особенно на вторичном рынке. Приведу цифры.
За последний год цены на 2-комнатные квартиры в Киеве упали в среднем на 19,5%, на трехкомнатные – 19,7%. Тенденция нисходящая, поэтому можно еще выжидать падение цен. В неделю падает рынок приблизительно на 1%, но это в условиях политического хаоса.
Почему квартиры так хороши в контексте инвестирования? Во-первых, они хороши для консервативного инвестирования, поскольку связаны с естественными потребностями человека в жилье, то есть спрос будет всегда, да и риск его потерять тоже невысок (о зоне АТО не говорим). Во-вторых, они являются достаточно ликвидными, по сравнению с той же коммерческой недвижимостью, поэтому в случае опасности реализовать квартиру вы сможете всегда (возможно, ниже ее стоимости при покупке).
Должен отметить, что цены на аренду жилья падают также, но далеко не так стремительно, как на покупку. С начала 2014 года аренда квартиры в Киеве упала на 6%, но это не так страшно.
2. Акции неликвидных заводов в зоне АТО. Вы скажете, что это за придурок статью пишет, и, возможно, были бы правы, если бы не цена акций на данные предприятия. Они колеблются в коридоре от 2-х копеек до 2 гривен. Для спекуляций они не годяттся из-за низкой волатильности, но для инвестирования еще как из-за своего запаса рентабельности. Да, это рискованно, ибо в той зоне идут бои, но никто не заставляет вас покупать контрольный или блокирующий пакет — купите на 200$. Конечно, Баффет негодовал бы…
Вот, к примеру, Алчевский металлургический — 2 коп. за бумагу.
3. Свободно конвертируемые валюты (евро, доллар, франк и т.д.). Если вы увидели коррекцию в сторону роста гривны, это еще не значит, что гривна собирается расти. Ориентируйтесь на макроэкономические показатели, а они пока плачевны. Доллар сейчас — валюта-убежище, и это вполне обьяснимо.
4. Спекуляции. Спекулируйте на черном рынке. Выделите 15% от своего капитала исключительно на спекуляции и зарабатывайте на этом. Одно условие — самостоятельный анализ.
Не хочу советовать ерунды, поэтому скажу, что пока интересных инструментов не вижу. Есть ряд перспективных рынков, которые представляются интересными и перспективными, но высококапитальными и слишком рискованными.
Если найду что-то, обязательно сообщу. Ваш Lazy Lawyer :)
Для того, чтобы оставлять комментарии, необходимо ВОЙТИ в систему. Это просто!